नवी दिल्ली: सायबर गुन्ह्यांची तीव्रता आणि त्यात बळी पडणाऱ्यांची संख्या वाढत असताना आणि सर्वोच्च न्यायालयाच्या हस्तक्षेपाची आवश्यकता असताना, अंमलबजावणी संचालनालयाने तयार केलेल्या अहवालात असे दिसून आले आहे की देशांतर्गत खेळाडू प्रामुख्याने डिजिटल अटक आणि अशा प्रकारच्या फसवणुकीत गुंतले आहेत, तर चिनी नागरिकांनी कर्ज ॲप्स आणि करन्सीशी संबंधित फसवणुकीवर जवळजवळ वर्चस्व मिळवले आहे. एजन्सीने आधीच चिनी फसवणूक करणाऱ्या अशा अनेक प्रकरणांचा तपास सुरू केला आहे आणि अंदाजे 28,000 कोटी रुपयांच्या गुन्ह्यांची ओळख पटली आहे. ईडीने गेल्या काही वर्षांत लोनप्रो, फास्टक्रेडिट, स्मार्टरुपी आणि इतर तत्सम कर्ज ॲप्सची चौकशी सुरू केल्यानंतर चिनी नागरिकांचा सहभाग आणि बेकायदेशीर कर्ज ॲप्सवरील त्यांचे नियंत्रण समोर आले. या प्रकरणांच्या मनी ट्रेलवरून देशातील 20 हून अधिक राज्यांमध्ये हजारो लोकांची फसवणूक झाल्याचे समोर आले आहे. जेव्हा अनेकांनी परतफेडीच्या कठोर अटींची पूर्तता केली नाही तेव्हा त्यांना धमकावले गेले आणि ब्लॅकमेल केले गेले, अगदी आत्महत्याही केली. हे बेकायदेशीर “इन्स्टंट लोन” ॲप्स एकूण कर्जाच्या रकमेच्या 30-40% च्या मर्यादेत मोठे प्लॅटफॉर्म शुल्क आकारत असत, जे वितरणाच्या वेळी कापले गेले होते, क्रेडिट कालावधी 7 ते 15 दिवसांपर्यंत वाढविण्यात आला होता. चिनी नागरिक परदेशातून या सिंडिकेट्सवर नियंत्रण ठेवत असताना, त्यांच्या भारतीय सहकाऱ्यांनी पडद्यामागे NBFC आणि फिनटेक आणि शेल एंटिटीजच्या माध्यमातून गुन्ह्यातील कमाई लाँडर करण्यासाठी देशात कारवाया केल्या. हे व्यवहार सुलभ करण्यात भारतीय आणि परदेशी पेमेंट गेटवे देखील गुंतलेले आढळले – त्यापैकी काहींची केंद्रीय एजन्सीने आधीच चौकशी केली आहे. अनेक प्रकरणांमध्ये, गुन्ह्यांचे पैसे क्रिप्टोकरन्सीमध्ये रूपांतरित केले गेले आणि चीनला पाठवले गेले. इतर प्रकरणांमध्ये, गुन्हेगारांनी हाँगकाँग आणि इतर चीनी प्रदेशांमधून बनावट आयातीसाठी पैसे म्हणून लूट केली. तपास एजन्सीच्या म्हणण्यानुसार, या ॲप्समध्ये चीनी बीज भांडवल, NBFCs, फिनटेक कंपन्या आणि पेमेंट एग्रीगेटर्सचा एक संघ वापरला गेला. उदाहरणार्थ, Shinebe Technologies संचालित कर्ज ॲप्स (LoanPro, FastCredit, SmartRupee, इ.) ज्यांनी 7-15 दिवसांच्या अटींसाठी जास्त व्याजदरावर पैसे दिले. कर्जदार कर्जाच्या रकमेच्या 30-40% रक्कम वितरणाच्या वेळी प्लॅटफॉर्म फी म्हणून देतात. कर्जदारांचा खाजगी फोन डेटा हॅक केला गेला आणि डिफॉल्ट झाल्यास ब्लॅकमेल करण्यासाठी वापरला गेला, ज्यामुळे अनेक आत्महत्या झाल्या. HPZ टोकन या क्रिप्टोकरन्सी मायनिंग योजनेच्या बाबतीत, किमान 10 चिनी नागरिकांनी 20 राज्यांतील लोकांकडून 2,200 कोटी रुपये गोळा केल्याचे आढळून आले आणि कथित ‘गुन्ह्याची रक्कम’ पेमेंट गेटवे वापरून पाठवण्यात आली. हा घोटाळा उघडकीस आल्यानंतर ईडीने पेमेंट गेटवेद्वारे यातील ५०० कोटी रुपये गोठवले होते. गुंतवणुकदारांना ऑनलाइन ॲप ‘LOXAM’ वापरून गुंतवणुकीवर खूप जास्त परतावा देण्याची ऑफर दिली जात असताना, तपास यंत्रणेने या वर्षी जुलैमध्ये एका मनी चेंजरला अटक केली होती ज्याने केवळ सात महिन्यांत 900 कोटी रुपयांहून अधिक “गुन्ह्याचे पैसे” देशाबाहेर पाठवण्यात एका चिनी नागरिकाला मदत केली होती. अटक करण्यात आलेला आरोपी रोहित विज याने त्याच्या रंजन मनी कॉर्प आणि केडीएस फॉरेक्सच्या माध्यमातून 903 कोटी रुपयांचे विदेशी चलनात रूपांतर केले आणि चिनी नागरिकाला देशाबाहेर नेण्यात मदत केली.